Η επιστροφή φόρου σας είναι το ποσό των χρημάτων που μπορείτε να περιμένετε να λάβετε από την Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων (IRS) ή την κρατική φορολογική αρχή μετά την υποβολή της δήλωσης σας. Μια επιστροφή χρημάτων προκύπτει όταν το ποσό των φόρων που έχετε καταβάλει εκ των προτέρων, μαζί με τις πιστώσεις φόρου για τις οποίες πληροίτε τις προϋποθέσεις, υπερβαίνει τη φορολογική σας υποχρέωση.
Πώς να προσδιορίσετε την επιστροφή φόρου για το 2016
Η διαδικασία εκτίμησης του ποσού των ομοσπονδιακών και κρατικών επιστροφών φόρων είναι παρόμοια.
Βήμα 1: Υπολογίστε το εισόδημά σας
Για αρχή, θα χρειαστεί να συγκεντρώσετε έγγραφα σχετικά με το φορολογητέο εισόδημά σας για το έτος. Αυτό περιλαμβάνει μισθό, προμήθειες, μπόνους και ούτω καθεξής από την εργασία σας, χρήματα που λαμβάνετε από ενοικίαση ακινήτων, κέρδη από επενδύσεις, κέρδη από τζόγο, επιδόματα ανεργίας και ούτω καθεξής. Η υποστήριξη τέκνων, τα επιδόματα αποζημίωσης εργαζομένων, τα δώρα, τα εισοδήματα από υποτροφίες και τα προνοιακά επιδόματα δεν φορολογούνται και δεν χρειάζεται να περιλαμβάνονται σε αυτό το σύνολο. Είναι σημαντικό να συμπεριλάβετε τα κέρδη σας για ολόκληρο το έτος, επειδή η φορολογική υποχρέωση και οι επιστροφές σας υπολογίζονται σε 12μηνη βάση.
Βήμα 2: Στοιχεία ή τυπική έκπτωση;
Συνήθεις αναλυτικές κρατήσεις περιλαμβάνουν έξοδα όπως φόρους ακίνητης περιουσίας, ιατρικά έξοδα, τόκους στεγαστικών δανείων και τόκους φοιτητικού δανείου. Μπορείτε να επιλέξετε είτε να διεκδικήσετε τις αναλυτικές σας κρατήσεις είτε να διεκδικήσετε την τυπική έκπτωση, η οποία είναι η ακόλουθη για τις ομοσπονδιακές φορολογικές δηλώσεις το 2016:
- 6$, 300 για άγαμους και έγγαμους που υποβάλλουν χωριστά φορολογούμενοι
- 12,650$ για κοινή κατάθεση γάμου
- 9$, 300 για αρχηγούς νοικοκυριού
Αν οι αναλυτικές παρακρατήσεις σας είναι λιγότερες από την τυπική κράτηση, θα πρέπει να λάβετε την τυπική κράτηση. Να θυμάστε ότι ορισμένες αναλυτικές κρατήσεις υπόκεινται σε κατώτατο όριο προσαρμοσμένου ακαθάριστου εισοδήματος (AGI) 2%. Αυτό σημαίνει ότι αφαιρείτε πρώτα τις εκπτώσεις που δεν υπόκεινται στο κατώτατο όριο από το φορολογητέο εισόδημά σας και, στη συνέχεια, υπολογίζετε το 2% του εισοδήματος που έχει απομείνει από τις εκπτώσεις που υπόκεινται στο κατώτατο όριο.
Ό,τι απομένει μετά την αφαίρεση του 2% AGI, μπορείτε να προσθέσετε στις άλλες αφαιρέσεις για να δημιουργήσετε τις συνολικές αναλυτικές μειώσεις σας. Αν όλα αυτά ακούγονται πολύ περίπλοκα, η αριθμομηχανή AGI του CNN μπορεί να κάνει μερικά από τα μαθηματικά για εσάς.
Βήμα 3: Προσδιορίστε τη φορολογική σας υποχρέωση
Λήψη του συνολικού εισοδήματός σας από το πρώτο βήμα και αφαιρέστε είτε το τυπικό ποσό έκπτωσης είτε το άθροισμα των αναλυτικών μειώσεων που υπολογίσατε στο βήμα 2. Συγκρίνετε το αποτέλεσμα με τις ομοσπονδιακές φορολογικές κλάσεις του 2016 που αναφέρονται παρακάτω και αυτό θα σας επιτρέψει να υπολογίστε τη φορολογική σας υποχρέωση.
Single
| Φορολογούμενο εισόδημα | Φορολογικός συντελεστής και υποχρέωση |
| $0 έως 9$, 275 | 10% |
| 9$, 276 έως 37$, 650 | 927,50$ συν 15% του ποσού άνω των 9$, 275 |
| 37$, 651 έως 91$, 150 | 5$, 183,75 συν 25% του ποσού άνω των 37$, 650 |
| 91$, 151 έως 190$, 150 | 18$, 558,75 συν 28% του ποσού άνω των 91$, 150 |
| 190$, 151 έως 413$, 350 | 46$, 278,75 συν 33% του ποσού άνω των 190$, 150 |
| 413$, 351 έως 415$, 050 | 119$, 934,75 συν 35% του ποσού άνω των 413$, 350 |
| 415$, 051 ή περισσότερα | 120$, 529,75 συν 39,6% του ποσού άνω των 415$, 050 |
Αίτηση από κοινού
| Φορολογούμενο εισόδημα | Φορολογικός συντελεστής και υποχρέωση |
| $0 έως 18$, 550 | 10% |
| 18$, 551 έως 75$, 300 | $1, 855,00 συν 15% του ποσού άνω των 18,550$ |
| 75$, 301 έως 151$, 900 | 10$, 367,50 συν 25% του ποσού άνω των 75$, 300 |
| 151$, 901 έως 231$, 450 | 29$, 517,50 συν 28% του ποσού άνω των 151,900$ |
| 231$, 451 έως 413$, 350 | 51$, 791,50 συν 33% του ποσού άνω των 231$, 450 |
| 413$, 351 έως 466$, 950 | 111$, 818,50 συν 35% του ποσού άνω των 413$, 350 |
| 466$, 951 ή περισσότερα | 130$, 575,50 συν 39,6% του ποσού άνω των 466$, 950 |
Αίτηση έγγαμου χωριστά
| Φορολογούμενο εισόδημα | Φορολογικός συντελεστής και υποχρέωση |
|
$0 έως 9$, 275 |
10% |
| 9$, 276 έως 37$, 650 | 927,50$ συν 15% του ποσού άνω των 9$, 275 |
| 37$, 651 έως 75$, 950 | 5$, 183,75 συν 25% του ποσού άνω των 37$, 650 |
| 75$, 951 έως 115$, 725 | 14$, 758,75 συν 28% του ποσού άνω των 75$, 950 |
| 115$, 726 έως 206$, 675 | 25$, 895,75 συν 33% του ποσού άνω των 115$, 725 |
| 206$, 676 έως 233$, 475 | 55$, 909,25 συν 35% του ποσού άνω των 205$, 675 |
| 233$, 476 ή περισσότερα | 65$, 289,25 συν 39,6% του ποσού άνω των 232$, 475 |
Οικοκυριό
| Φορολογούμενο εισόδημα | Φορολογικός συντελεστής και υποχρέωση |
| $0 έως $13, 250 | 10% |
| 13$, 251 έως 50$, 400 | $1, 325,00 συν 15% του ποσού άνω των 13, 250 $ |
| 50$, 401 έως 130$, 150 | 6$, 897,50 συν 25% του ποσού άνω των 50$, 400 |
| 130$, 151 έως 210$, 800 | 26$, 835,50 συν 28% του ποσού άνω των 130$, 150 |
| 210$, 801 έως 413$, 350 | 49$, 417,50 συν 33% του ποσού άνω των 210$, 800 |
| 413$, 351 έως 441,000$ | 116$, 259,00 συν 35% του ποσού άνω των 413$, 350 |
| 441$, 001 ή περισσότερα | 125$, 936,50 συν 39,6% του ποσού άνω των 441,000$ |
Οι ομοσπονδιακές φορολογικές κλάσεις συνήθως αλλάζουν από έτος σε έτος, γι' αυτό ελέγχετε με την IRS ετησίως πριν υπολογίσετε την υποχρέωση σας.
Οι πολιτειακές και ομοσπονδιακές φορολογικές κλάσεις ενδέχεται να διαφέρουν και δεν χρεώνουν όλες οι πολιτείες φόρο εισοδήματος. Η Ομοσπονδία Φορολογικών Υπαλλήλων παρέχει μια λίστα με τις κρατικές φορολογικές αρχές οργανωμένες αλφαβητικά. Επισκεφτείτε τον ιστότοπο της πολιτείας σας για να μάθετε τις φορολογικές κλάσεις για το κράτος.
Βήμα 4: Αφαίρεση πιστώσεων φόρου
Στη συνέχεια, προσθέστε μαζί την αξία τυχόν πιστώσεων που δικαιούστε να διεκδικήσετε. Οι πιστώσεις φόρου είναι πιο πολύτιμες από τις εκπτώσεις επειδή αφαιρείτε τις πιστώσεις από τη φορολογική σας υποχρέωση, ενώ οι εκπτώσεις αφαιρείτε από το εισόδημά σας πριν υπολογίσετε τη φορολογική σας υποχρέωση. Αφαιρέστε τις πιστώσεις φόρου σας από τη φορολογική υποχρέωση που υπολογίσατε στο βήμα 3.
Βήμα 5: Υπολογισμός παρακράτησης φόρου
Για να προσδιορίσετε το συνολικό ποσό των παρακρατηθέντων φόρων, θα χρειαστείτε ένα απόκομμα πληρωμής και οποιοδήποτε άλλο έγγραφο που να δείχνει πόσο έχετε πληρώσει σε φόρους μέχρι σήμερα. Πολλαπλασιάστε αυτό το ποσό όσο χρειάζεται για να καλύψετε ολόκληρο το έτος.
Για παράδειγμα, εάν ο εργοδότης σας παρακράτησε 200 $ από τον τελευταίο μισθό σας για φόρους και ο μισθός σας ήταν για περίοδο δύο εβδομάδων, το συνολικό ποσό παρακράτησης για περίοδο ενός μήνα είναι 400 $. Επομένως, θα είχατε πληρώσει περίπου 4.800 $ σε φόρους (400 $ x 12) σε μια περίοδο δώδεκα μηνών.
Βήμα 6: Υπολογίστε το ποσό της επιστροφής χρημάτων σας
Αφαιρέστε τους συνολικούς παρακρατηθέντες φόρους που καθορίσατε στο Βήμα 5 από τη φορολογική σας υποχρέωση μετά τις πιστώσεις, όπως υπολογίστηκε στο βήμα 4. Εάν το αποτέλεσμα είναι αρνητικός αριθμός, αυτό το ποσό είναι αυτό που πληρώσατε υπερβολικά σε φόρους και μπορείτε να περιμένετε να έχετε επιστρέψει εσύ.
Χρήσιμοι πόροι
Πολλές εταιρείες προσφέρουν δωρεάν προγράμματα εκτίμησης επιστροφής φόρου. Θα χρειαστεί να δηλώσετε την κατάσταση κατάθεσης, την ηλικία και τον αριθμό των εξαρτώμενων ατόμων, εάν υπάρχουν. Θα σας ζητηθεί επίσης να προσδιορίσετε τα είδη και τα ποσά του εισοδήματος, τις κρατήσεις και τις πιστώσεις που δικαιούστε να διεκδικήσετε. Στη συνέχεια, το πρόγραμμα θα δημιουργήσει το εκτιμώμενο ποσό της επιστροφής του φόρου σας.
Ομοσπονδιακά Προγράμματα Εκτιμητή Επιστροφών Φόρων
Διαδικτυακά προγράμματα που χρησιμοποιούνται για τη δημιουργία ομοσπονδιακών εκτιμήσεων επιστροφής φόρων περιλαμβάνουν:
- 1040.com Ομοσπονδιακός Εκτιμητής Επιστροφών Φόρων - Αυτή η δωρεάν αριθμομηχανή επιστροφής χρημάτων που περιλαμβάνει κοινές κρατήσεις και πιστώσεις.
- TurboTax TaxCaster - Αυτή η αριθμομηχανή εμφανίζει μια τρέχουσα εκτίμηση της αναμενόμενης επιστροφής (ή του φορολογικού λογαριασμού) καθώς προχωράτε στα βήματα.
- Εκτιμητής δωρεάν επιστροφής φόρου αποκλεισμού H&R - Μπορείτε να αποθηκεύσετε τα αποτελέσματά σας σε αυτήν την αριθμομηχανή και να επιστρέψετε αργότερα για να ολοκληρώσετε.
Προγράμματα Εκτιμητή Επιστροφών Κρατικού Φόρου
Τα προγράμματα που θα σας βοηθήσουν να προσδιορίσετε το ποσό της επιστροφής του κρατικού φόρου περιλαμβάνουν:
- Υπολογιστής επιστροφής χρημάτων της σελίδας σας χρημάτων - μια πολύ βασική αριθμομηχανή, αλλά περιλαμβάνει επιλογές για κάθε πολιτεία που χρεώνει φόρο εισοδήματος.
- Free Tax USA - κάπως καλύτερο από την προηγούμενη αριθμομηχανή, αλλά πρέπει να δημιουργήσετε έναν (δωρεάν) λογαριασμό για να τον χρησιμοποιήσετε.
Βασίζομαι στις εκτιμήσεις σας
Η εκτίμησή σας σάς λέει αν υπερπληρώνετε τις φορολογικές σας υποχρεώσεις. Η χρηματοοικονομική εμπειρογνώμονας Suze Orman δηλώνει ότι οι φορολογούμενοι δεν θα πρέπει ποτέ να λάβουν επιστροφή χρημάτων, επειδή κάτι τέτοιο σημαίνει ότι πλήρωσαν περισσότερα χρήματα από όσα χρωστούσαν. "Στην πραγματικότητα, μια επιστροφή φόρου αντιπροσωπεύει ένα άτοκο δάνειο που κάνει ένας φορολογούμενος στην κυβέρνηση", προσθέτει η Investopedia.
Χρησιμοποιήστε την εκτίμησή σας για να υπολογίσετε πόσους φόρους πληρώνετε και πόσα πραγματικά οφείλετε. Εάν αναμένετε να λάβετε μια εξαιρετικά μεγάλη επιστροφή χρημάτων, μπορείτε να εξετάσετε το ενδεχόμενο να προσαρμόσετε τον αριθμό των εξαιρέσεων που διεκδικείτε στο έντυπό σας W-4.
