Οι φόρμες ζωντανής εμπιστοσύνης μπορούν να σας βοηθήσουν να εκτελέσετε μια διαθήκη ή να ανακαλέσετε ένα έμπιστο καταπίστευμα. Όχι μόνο αυτά τα έγγραφα σάς επιτρέπουν να υπαγορεύετε ποιος θα παραλάβει την περιουσία σας μετά το θάνατό σας, αλλά δίνει στην οικογένειά σας ηρεμία γνωρίζοντας ότι εκπληρώνει τις τελευταίες επιθυμίες σας.
Πώς να χρησιμοποιήσετε αυτές τις φόρμες
Τα παρακάτω πρότυπα μπορούν να σας βοηθήσουν να δημιουργήσετε είτε μια διαθήκη είτε ένα ανακλητό καταπίστευμα διαβίωσης. Αυτά τα πρότυπα έχουν σχεδιαστεί για απλές, απλές κατοικίες. Μπορείτε να τα προσαρμόσετε για να ονομάσετε ποιος θα παραλάβει την υλική, προσωπική σας περιουσία και το υπόλειμμα (όλα τα άλλα). Απλώς συμπληρώστε τα κατάλληλα στοιχεία και εκτυπώστε τα για να τα υπογράψετε μπροστά σε συμβολαιογράφο.
- Για να κατεβάσετε μια φόρμα, απλώς κάντε κλικ στην εικόνα αυτής που θέλετε. Αυτό θα ανοίξει ένα πλαίσιο για να αποθηκεύσετε τη φόρμα στον υπολογιστή σας. Στη συνέχεια, μπορείτε να ανοίξετε το αποθηκευμένο έγγραφο από τον υπολογιστή σας και να το τροποποιήσετε όπως απαιτείται.
- Αν χρειάζεστε βοήθεια για τη λήψη των εκτυπώσιμων, ρίξτε μια ματιά σε αυτές τις χρήσιμες συμβουλές.
- Εάν δημιουργείτε ένα Ανακλητό Ζωντανό Καταπίστευμα, θα πρέπει επίσης να συμπληρώσετε το πρότυπο Τελευταία Διαθήκη και να συμπεριλάβετε το όνομα του καταπιστεύματος ως λήπτη στη ρήτρα Residuary στη διαθήκη σας.
Revocable Living Trust Sample
Ένα ανακλητό ζωντανό καταπίστευμα είναι ένα έγγραφο που δημιουργήθηκε κατά τη διάρκεια της ζωής του παραχωρητή (το άτομο που δημιουργεί το καταπίστευμα, που μερικές φορές ονομάζεται καταπιστευματοδόχος). Ο παραχωρητής ενεργεί ως διαχειριστής του καταπιστεύματος και διατηρεί τον πλήρη έλεγχο των περιουσιακών στοιχείων του καταπιστεύματος κατά τη διάρκεια της ζωής του. Μετά το θάνατο του παραχωρητή, τα υπόλοιπα περιουσιακά στοιχεία του καταπιστεύματος διανέμονται σύμφωνα με τους όρους του καταπιστεύματος, σαν να είναι υπό έσχατη διαθήκη.
Πλεονεκτήματα μιας ζωντανής εμπιστοσύνης
Ένα ζωντανό καταπίστευμα είναι μια ελκυστική επιλογή για άτομα με σημαντικά περιουσιακά στοιχεία ή για όσους θέλουν οι λεπτομέρειες της περιουσίας τους να παραμείνουν ιδιωτικές. Σε αντίθεση με τη διαθήκη, τα ανακλητά καταπιστεύματα δεν υπόκεινται σε επικύρωση μετά το θάνατο του παραχωρητή, επομένως το έγγραφο καταπιστεύματος δεν δημοσιοποιείται. Επίσης, χωρίς διαθήκη σημαίνει ότι η περιουσία σας θα αντιμετωπίσει λιγότερα έξοδα, δηλαδή αμοιβές δικηγόρου, που σχετίζονται με τη διαχείριση μιας περιουσίας.
Ένα άλλο πλεονέκτημα ενός ζωντανού καταπιστεύματος είναι ότι σας επιτρέπει να επιλέξετε ποιος θα διαχειρίζεται το καταπίστευμα, και επομένως να διαχειρίζεστε τα οικονομικά σας, σε περίπτωση που γίνετε ανίκανοι και δεν είστε σε θέση να χειριστείτε τις οικονομικές σας υποθέσεις. Εάν δεν διαθέτετε έγγραφα και γίνετε ανίκανοι, το δικαστήριο θα πρέπει να διορίσει κάποιον για να χειριστεί τις υποθέσεις σας και υπάρχει πάντα η πιθανότητα το άτομο που προχωρά να διοριστεί να μην είναι το άτομο που θα είχατε επιλέξει.
Μειονεκτήματα ενός ζωντανού καταπιστεύματος
Το σημαντικότερο μειονέκτημα ενός ζωντανού καταπιστεύματος είναι ότι πρέπει να θυμάστε να μεταφέρετε όλα τα περιουσιακά σας στοιχεία στο καταπίστευμα. Αυτό σημαίνει την εκτέλεση πράξεων για τη μεταβίβαση της ιδιοκτησίας του σπιτιού και άλλων ακινήτων στο καταπίστευμα, αλλαγή τίτλων σε οχήματα, αλλαγή του κατόχου όλων των λογαριασμών επιταγών, ταμιευτηρίου και άλλων επενδυτικών λογαριασμών και ανάθεση όλης της προσωπικής περιουσίας στο καταπίστευμα. Εάν διαθέτετε περιουσιακά στοιχεία στο όνομά σας κατά τον θάνατό σας, υπάρχει πιθανότητα ο διαχειριστής σας να πρέπει να καταθέσει την περιουσία σας για να μεταβιβάσει αυτά τα περιουσιακά στοιχεία στο καταπίστευμα.
Αυτό σημαίνει ότι, παρόλο που δημιουργήσατε ένα καταπίστευμα, πρέπει να εκτελέσετε μια τελευταία διαθήκη σε περίπτωση που ξεχάσετε να μεταβιβάσετε οποιαδήποτε ιδιοκτησία στο καταπίστευμα. Αυτή η διαθήκη, γνωστή ως "διαθήκη εκχύλισης ", απλώς αφήνει όλη την περιουσία στην εμπιστοσύνη σας.
Λάβετε υπόψη ότι η τοποθέτηση περιουσιακών στοιχείων σε ένα ανακλητό καταπίστευμα δεν εξαλείφει την ανάγκη πληρωμής ομοσπονδιακών και κρατικών φόρων ακίνητης περιουσίας. Απλώς αποφεύγει την ανάγκη για επικύρωση.
Τελευταία Διαθήκη
Η διαθήκη είναι ένα νομικό έγγραφο που περιγράφει τον τρόπο με τον οποίο ο διαθέτης (το άτομο που εκτέλεσε τη διαθήκη) θέλει να διανεμηθούν τα περιουσιακά της στοιχεία μετά το θάνατο. Σας επιτρέπει επίσης να επιλέξετε έναν προσωπικό εκπρόσωπο, ή εκτελεστή, για να χειριστεί τη διαχείριση της περιουσίας σας. Εάν πεθάνετε χωρίς διαθήκη, ο νόμος του κράτους ορίζει ποιος θα λάβει τα περιουσιακά σας στοιχεία και σε ποιες αναλογίες.
Η διαθήκη σας πρέπει να είναι υπογεγραμμένη από εσάς, ενώπιον δύο τουλάχιστον μαρτύρων και συμβολαιογραφική. Εάν δεν υπογράψετε ενώπιον μαρτύρων ή εάν δεν λάβετε τη διαθήκη συμβολαιογραφική, ενδέχεται να εξακολουθεί να είναι δυνατό για τον προσωπικό σας εκπρόσωπο να την κάνει δεκτή για επικύρωση. Αλλά θα απαιτήσει δαπανηρές δικαστικές διαδικασίες και δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι το δικαστήριο θα το παραδεχθεί - πράγμα που σημαίνει ότι η περιουσία σας θα διανεμηθεί σύμφωνα με την κρατική νομοθεσία.
Πλεονεκτήματα μιας διαθήκης
Για τους περισσότερους ανθρώπους, η διαθήκη είναι ένα σχετικά απλό έγγραφο. Εάν η περιουσία είναι απλή - όλα τα περιουσιακά στοιχεία του συζύγου ή του συντρόφου σας, ακολουθούμενα από τα παιδιά σας (ή ένα παρόμοιο μικρό σύνολο δικαιούχων), καθαρά και όχι σε εμπιστοσύνη - η διαθήκη είναι απίθανο να είναι δύσκολη ή ακριβή.
Δεν χρειάζεται επίσης να αλλάξετε την ιδιοκτησία οποιωνδήποτε περιουσιακών στοιχείων όπως συμβαίνει εάν δημιουργήσετε ένα ζωντανό καταπίστευμα. Αυτό σημαίνει ότι δεν υπάρχει πρόσθετο κόστος που σχετίζεται με την εκτέλεση μιας διαθήκης, καθώς δεν θα χρειαστεί να συντάξετε και να καταθέσετε τίτλους και άλλα έγγραφα ιδιοκτησίας.
Μειονεκτήματα μιας διαθήκης
Μόλις γίνει δεκτός σε διαθήκη, η διαθήκη γίνεται δημόσιο έγγραφο. Αυτό σημαίνει ότι οποιοσδήποτε θέλει να πάει στο τοπικό δικαστήριο μπορεί να τραβήξει το αρχείο διαθήκης σας και να δει σε ποιον αφήσατε (ή δεν αφήσατε) την περιουσία σας και πόσα χρήματα είχατε.
Είναι επίσης πολύ πιο εύκολο να αμφισβητήσεις μια διαθήκη παρά μια εμπιστοσύνη. Ο προσωπικός εκπρόσωπος πρέπει να ειδοποιήσει τον πλησιέστερο συγγενή του θανόντος (συνήθως τη σύζυγο και τα παιδιά) ότι η περιουσία γίνεται δεκτό σε διαθήκη και ποιοι είναι οι δικαιούχοι. Αυτό δεν είναι πρόβλημα εάν ο σύζυγος ή τα παιδιά σας πρόκειται να κληρονομήσουν την περιουσία σας.
Εάν ο σύζυγος ή τα παιδιά σας δεν πρόκειται να κληρονομήσουν την περιουσία σας, η ειδοποίηση στους πλησιέστερους συγγενείς μπορεί να είναι πρόβλημα, επειδή η ειδοποίηση περιλαμβάνει επίσης τα ονόματα των δικαιούχων. Ο γιος σας μπορεί να μην χαρεί να δει ότι αφήσατε ολόκληρη την περιουσία σας σε φιλανθρωπικούς σκοπούς και μπορεί να προσπαθήσει να το αμφισβητήσει. Ο διαχειριστής ενός ζωντανού καταπιστεύματος, από την άλλη πλευρά, δεν είναι υποχρεωμένος να παρέχει στους πλησιέστερους συγγενείς του θανόντος πληροφορίες σχετικά με τη διανομή των περιουσιακών στοιχείων του καταπιστεύματος.
Αποκτήστε έναν Δικηγόρο Σχεδιασμού Περιουσίας
Ούτε η Τελευταία Διαθήκη ούτε τα πρότυπα Ανακλητέου Ζωντανού Καταπιστεύματος δημιουργούν πρόσθετα καταπιστεύματα για ανηλίκους που ενδέχεται να λάβουν κληρονομιά. Ενώ το έγγραφο δίνει στον προσωπικό εκπρόσωπο ή διαχειριστή την εξουσία να δημιουργήσει ένα καταπίστευμα για να κρατήσει την κληρονομιά του ανηλίκου, εάν θέλετε η κληρονομιά του παιδιού σας να διατηρείται σε εμπιστοσύνη, θα πρέπει να ζητήσετε τη συμβουλή ενός έμπειρου δικηγόρου σχεδιασμού ακινήτων που μπορεί να σας βοηθήσει να συντάξετε το καταπίστευμα για να ταιριάζει στις ανάγκες σας.
Μπορεί επίσης να θέλετε να χρησιμοποιήσετε καταπιστεύματα εάν είστε παντρεμένοι και έχετε παιδιά από προηγούμενο γάμο. Ένας έμπειρος δικηγόρος προγραμματισμού ακινήτων μπορεί να σας βοηθήσει να συντάξετε ένα καταπίστευμα που θα επιτρέψει στον τωρινό σύζυγό σας να επωφεληθεί από την περιουσία σας και να περάσει το μεγαλύτερο μέρος της στα παιδιά σας μετά το θάνατό του.
Αυτά τα πρότυπα επίσης δεν παρέχουν προστασία για την αποφυγή ή την ελαχιστοποίηση των ομοσπονδιακών ή κρατικών φόρων περιουσίας. Τα περισσότερα απλά κτήματα δεν θα πληρώσουν ποτέ φόρους ακίνητης περιουσίας. το 2015, η ομοσπονδιακή απαλλαγή από τον φόρο ακίνητης περιουσίας είναι 5,43 εκατομμύρια δολάρια, πράγμα που σημαίνει ότι η περιουσία σας θα πληρώνει φόρους ακίνητης περιουσίας μόνο εάν η αξία της υπερβαίνει αυτό το ποσό. Ωστόσο, εάν έχετε μια μεγάλη περιουσία, θα χρειαστεί να συμβουλευτείτε έναν έμπειρο δικηγόρο σχεδιασμού ακινήτων.
Ξεκινήστε να προγραμματίζετε τώρα
Αν θέλετε να διασφαλίσετε ότι η περιουσία σας θα διανεμηθεί σύμφωνα με τις επιθυμίες σας όταν πεθάνετε, πρέπει να ξεκινήσετε τον προγραμματισμό τώρα. Αυτά τα δωρεάν πρότυπα μπορούν να σας βοηθήσουν να τακτοποιήσετε τις υποθέσεις σας και να χαρίσουν σε εσάς και την οικογένειά σας ηρεμία.
